AML/CFP Policy

AML/CFP Policy

AML/CFP Policy

FXCT Investments ne peut tolérer aucune action de blanchiment d’argent, et il soutient la lutte contre le blanchiment d’argent. FXCT Investments suit les dispositions prévues par MONEYVAL (une commission d’experts concernant l’évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent). ‌MONEYVAL est un mécanisme de contrôle permanent établi par le Conseil de l’Europe, une organisation paneuropéenne de 47 États membres, qui se réfèrent directement à son organisme principal, la Commission des ministres. MONEYVAL doit évaluer la conformité des clients et des transactions par rapport aux standards internationaux de lutte contre le blanchiment d’argent et contre le financement du terrorisme, et l’efficacité de leur mise en œuvre. Il doit également préparer des recommandations concernant d’éventuelles améliorations requises de leurs systèmes. MONEYVAL mène des recherches concernant la typologie des méthodes, tendances et techniques de la lutte contre le terrorisme et le financement du terrorisme. MONEYVAL était initialement un observateur du FATF et, depuis juin 2006, en est devenu un membre associé. FXCT Investments a mis en place des politiques afin d’empêcher les utilisateurs de blanchir de l’argent via ses services.

CES POLITIQUES COMPRENNENT:
  • S’assurer que les clients ont une preuve d’identité valide Tenir des registres des informations d’identification.
  • Déterminer que les clients ne sont pas des terroristes connus ou présumés en comparant leurs noms avec les listes de terroristes connus ou présumés.
  • Informer les clients que les informations qu’ils fournissent peuvent être utilisées pour vérifier leur identité.
  • Suivre de près les transactions financières des clients.
  • Ne pas accepter d’espèces, de mandats, de transactions avec des tiers, de transferts de maisons de change ou de transferts Western Union Le blanchiment d’argent se produit lorsque des fonds provenant d’une activité illégale / criminelle transitent par le système financier de manière à faire apparaître que les fonds sont venus de sources légitimes.
LE BLANCHIMENT D’ARGENT A GÉNÉRALEMENT LIEU EN 3 ÉTAPES:

Tout d’abord, de l’argent en liquide (ou des équivalents du liquide) sont placés dans le système financier. Ensuite, l’argent est transféré vers d’autres comptes, par exemple des comptes de courtage via une série de transactions financières conçues pour occulter l’origine des fonds (ex. en exécutant des trades avec peu ou aucun risque financier ou en transférant le solde d’un compte vers un autre compte). Finalement, les fonds sont réintroduits dans l’économie de manière à apparaitre comme provenant de sources légitimes (par exemple : en fermant le compte de courtage et en transférant les fonds vers un compte bancaire). Les comptes de trading peuvent constituer un des mécanismes utilisés pour blanchir des fonds illicites ou cacher l’identité du propriétaire réel de fonds. Un compte de trading peut surtout être utilisé pour exécuter des transactions financières permettant d’occulter l’origine des fonds. FXCT Investments n’envoie l’argent des retraits que vers la source du dépôt initial, afin d’empêcher de telles tactiques. Pour lutter contre le blanchiment d’argent, il faut que les institutions offrant des services financiers soient au courant de l’éventualité que des opérations illégales de blanchiment soient exécutées sur les comptes de leurs clients et mettre en place un service de conformité afin de décourager, détecter et signaler toute activité suspecte. Si vous avez des questions ou remarques concernant ces mesures, n’hésitez pas à nous contacter à l’adresse [email protected]